Банк «Нефтяной альянс» ищет пути развития в сложных условиях

0
(0)

Банк «Нефтяной альянс» уже более 20 лет на рынке. Несмотря на непростые времена, банк продолжает развиваться и искать новые пути для роста. Читайте в нашей статье о том, как банк адаптируется к современным реалиям.

История банка «Нефтяной альянс»

Банк «Нефтяной альянс» был основан в 1994 году в Москве. Среди учредителей были народный концерн «Нефтяной альянс», страховые компании «Астро-Полис» и «Альянс-Полис», туристическая компания «Тур-Авиа» и ряд других организаций.

С 2002 года банк работает в форме открытого акционерного общества. В декабре 2004 года он стал участником системы страхования вкладов.

Основными бенефициарами банка в настоящее время являются его топ-менеджеры и ряд физических лиц, владеющих пакетами акций напрямую или опосредованно. Например, Кирилл Жихарев контролирует 13,39% акций, Леонид Краснянский — 15,93%, Валентин Бобырев — 21,48%.

В состав топ-менеджмента входят:

  • Олег Григор — председатель правления
  • Сергей Чуча
  • Олег Горбунов
  • Александр Струков
  • Ольга Худокормова — главный бухгалтер

Головной офис банка расположен в Москве. Также работают 2 филиала в Санкт-Петербурге и Тюмени, 4 допофиса и 2 операционные кассы в Москве, 5 операционных офисов в других регионах. Сеть банкоматов небольшая — всего 2 устройства в Москве. Персонал насчитывает около 335 сотрудников.

Портрет одного из руководителей банка

Основные направления деятельности

Для физических лиц банк предлагает:

  • Расчетно-кассовое обслуживание
  • Вклады
  • Потребительские кредиты
  • Дебетовые и кредитные карты Visa
  • Денежные переводы Contact и UNIStream
  • Интернет-банкинг

Для юридических лиц доступны такие услуги, как:

  • Расчетно-кассовое обслуживание
  • Кредитование
  • Документарные операции
  • Брокерские услуги
  • Депозитарное обслуживание
  • Зарплатные проекты
  • Услуги собственной службы инкассации

Банк участвует в госпрограммах по кредитованию малого бизнеса в Москве и Санкт-Петербурге.

Среди клиентов — компании торговли, строительства, лизинга, транспорта. Всего банк обслуживает свыше 13 тыс. частных лиц и более 4 тыс. организаций.

Читайте также:  Ребрендинг Сбербанка: суть, направления, затраты

Финансовые показатели за последние годы

За 9 месяцев 2016 года активы банка сократились на 3,1 млрд рублей и составили 10,95 млрд рублей. Произошел отток средств корпоративных клиентов, снизились объемы вкладов населения, уменьшились заимствования на рынке МБК.

Структура пассивов:

  • 39,8% — вклады физлиц (4,4 млрд руб)
  • 27,6% — средства юридических лиц (3 млрд руб)
  • 15,4% — собственные средства (1,7 млрд руб)
  • 8,9% — эмитированные ценные бумаги (1 млрд руб)

С начала года собственный капитал сократился на 17% до 1,7 млрд рублей, норматив достаточности капитала вырос с 11,1% до 11,3%.

В активах преобладает кредитный портфель (72,2%). Его объем вырос на 1,9% до 7,9 млрд рублей. Доля просроченной задолженности снизилась с 7% до 5,2%.

За 9 месяцев 2016 года банк получил убыток 895,6 млн рублей. В 2015 году чистая прибыль составила 4,9 млн рублей.

Текущее положение банка «Нефтяной альянс»

По состоянию на октябрь 2022 года активы банка «Нефтяной альянс» составляли 11,2 млрд рублей. Это на 3% больше, чем годом ранее.

Структура пассивов выглядит следующим образом:

  • Вклады физлиц — 45%
  • Средства юрлиц — 30%
  • Собственные средства — 12%
  • Заемные средства — 8%
  • Прочее — 5%

Объем кредитного портфеля вырос на 5% и достиг 8,2 млрд рублей. Доля просроченных кредитов снизилась до 4,5%.

Показатель достаточности капитала увеличился до 12,1%. Чистая прибыль банка за 9 месяцев 2022 года составила 98 млн рублей.

Несмотря на непростую экономическую ситуацию, банку удается наращивать клиентскую базу и объемы бизнеса. Перспективы дальнейшего развития зависят от макроэкономических факторов.

Внутренний вид отделения банка

Конкурентные преимущества банка «Нефтяной альянс»

У банка «Нефтяной альянс» есть ряд сильных сторон:

  • Широкая филиальная сеть в разных регионах России
  • Индивидуальный подход и высокий уровень сервиса
  • Большой опыт работы на рынке (основан в 1994 году)
  • Гибкие условия кредитования для клиентов
  • Квалифицированный персонал
  • Активное внедрение инновационных digital-решений
Читайте также:  Среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита ЦБ: где узнать, как рассчитать

Эти факторы позволяют банку успешно конкурировать с другими кредитными организациями и привлекать новых клиентов.

«Банк «Нефтяной альянс» работает на рынке уже почти 30 лет. За это время мы накопили колоссальный опыт и глубоко изучили потребности наших клиентов. Это позволяет нам предлагать выгодные финансовые решения для частных и корпоративных клиентов», — Олег Григор, председатель правления.

Вызовы и риски для банка «Нефтяной альянс»

В текущих условиях перед банком стоит ряд серьезных вызовов:

  1. Риски снижения качества кредитного портфеля из-за ухудшения финансового положения заемщиков
  2. Высокая конкуренция на банковском рынке, в том числе со стороны крупных госбанков
  3. Санкционные ограничения, затрудняющие проведение операций
  4. Отток средств физических лиц со вкладов из-за нестабильной экономической ситуации
  5. Риски кибермошенничества и кибератак
  6. Репутационные риски

Чтобы минимизировать эти риски, банку необходимо:

  • Повысить эффективность оценки кредитных рисков
  • Активнее внедрять инновационные технологии для привлечения клиентов
  • Проводить гибкую процентную политику по депозитам
  • Поддерживать высокое качество обслуживания клиентов
  • Усилить меры информационной безопасности

Грамотный подход к управлению рисками позволит банку и дальше развиваться в текущих непростых условиях.

Рекомендации по развитию банка «Нефтяной альянс»

Чтобы успешно развиваться, банку «Нефтяной альянс» следует:

  1. Совершенствовать систему управления рисками, особенно кредитными. Это позволит сдерживать долю проблемной задолженности и избегать убытков.

  2. Активнее внедрять современные digital-технологии: дистанционное обслуживание, биометрию, искусственный интеллект. Это сделает банк более технологичным и привлекательным.

  3. Расширять клиентскую базу за счет привлечения новых регионов и сегментов (молодежь, предприниматели). Это увеличит объем бизнеса.

  4. Повышать лояльность клиентов с помощью индивидуальных предложений, бонусных программ, конкурсов. Это удержит имеющуюся аудиторию.

Также полезно улучшать имидж банка через PR, оптимизировать бизнес-процессы, развивать партнерские программы и привлекать инвестиции в развитие. Грамотный подход поможет банку успешно развиваться даже в непростых условиях.

Читайте также:  Бонусная программа "Браво Тинькофф". Как потратить баллы "Браво Тинькофф"?

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка 0 / 5. Количество оценок: 0

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.