Как вернуть налоговый вычет: подробная инструкция, способы, советы

0
()

Чтобы вернуть часть уплаченных налогов, нужно знать несколько лайфхаков. Эта статья расскажет, как получить налоговый вычет от государства в 2023 году. Узнайте про виды вычетов, тонкости оформления, способы увеличить сумму возврата и ошибки, которых стоит избегать.

1. Кто может получить налоговый вычет в 2023 году

Налоговые вычеты предоставляются гражданам Российской Федерации, которые являются налоговыми резидентами. Это означает, что в течение последних 12 месяцев человек находился на территории РФ не меньше 183 дней.

Право на вычет имеют те, кто уплачивает НДФЛ (налог на доходы физических лиц) по ставке 13%. Это в первую очередь работающие по найму граждане, получающие зарплату. Но также вычеты могут получать:

  • индивидуальные предприниматели;
  • лица, работающие по договорам ГПХ;
  • те, кто сдает квартиру и платит НДФЛ с доходов от сдачи жилья в аренду;
  • вкладчики банков, получающие процентный доход по вкладам.

При этом есть категории граждан, которые не могут претендовать на налоговый вычет, даже если платят НДФЛ. К ним относятся:

  • иностранцы, проведшие в России менее полугода;
  • те, кто получил доход от продажи ценных бумаг или выигрыша в лотерею.

2. 7 основных видов налоговых вычетов

Существует несколько видов налоговых вычетов. Их можно классифицировать следующим образом:

  • Стандартные налоговые вычеты. Самые распространенные — это вычеты на детей, на имущество, на свое обучение и лечение.
  • Социальные налоговые вычеты. Положены за расходы на образование, негосударственное пенсионное обеспечение, благотворительные взносы.
  • Имущественные налоговые вычеты. Предоставляются при покупке недвижимости, уплате процентов по ипотечным кредитам.
  • Инвестиционные налоговые вычеты. Полагаются вкладчикам по индивидуальным инвестиционным счетам.
  • Профессиональные налоговые вычеты. Положены индивидуальным предпринимателям, адвокатам, нотариусам, изобретателям.

Чтобы определить, какие конкретно вычеты можно получить в вашем случае, нужно проанализировать свои доходы и расходы за прошлый год.

изучение документов

Например, если вы приобрели квартиру в ипотеку, то можете оформить имущественный вычет.

Читайте также:  Налоговые льготы для многодетных: виды, документы для получения и особенности оформления

3. Пошаговая инструкция оформления вычета

Процесс получения налогового вычета в 2023 году выглядит следующим образом:

  1. Собрать документы, подтверждающие право на вычет за прошлый год. Например, чеки об оплате лечения, договор о покупке квартиры.
  2. Рассчитать сумму уплаченного вами НДФЛ и размер вычета, на который можно претендовать.
  3. Зайти в личный кабинет на сайте ФНС и заполнить электронное заявление на возврат налога.
  4. Прикрепить сканы или фотографии подтверждающих документов.
  5. Выбрать счет, на который налоговая должна перечислить деньги.

После подачи заявления в течение 2 недель — 2 месяцев вам должны вернуть часть НДФЛ на банковский счет.

Руки заполняют налоговую декларацию онлайн на ноутбуке

4. Как увеличить сумму возврата налогов

Существует несколько способов получить бóльшую сумму от налогового вычета:

  • Воспользоваться правилом очередности вычетов, начав с тех, которые нельзя переносить.
  • Начислить проценты за задержку возврата вычета по недвижимости.
  • Разнести имущественный вычет на несколько лет.
  • Получить вычеты за расходы родственников.
  • Совместить вычеты супругов.

Например, если у вас несколько оснований для вычета, начните с социальных — на лечение или обучение. А уже после подавайте документы на имущественный вычет по недвижимости.

5. Как избежать ошибок при оформлении вычета

Чтобы получить деньги от налоговой инспекции, нужно избежать типичных ошибок, таких как:

  • Неправильное определение статуса налогового резидента РФ.
  • Указание неактивного банковского счета для перечисления средств.
  • Неполный пакет подтверждающих документов.
  • Пропуск сроков подачи заявления в ФНС.
  • Неточности при заполнении реквизитов и сумм.

Поэтому перед подачей документов внимательно проверьте все данные, чтобы не пришлось потом возвращать ошибочно полученный вычет обратно в бюджет.

6. В каких случаях придется вернуть полученный вычет

Иногда после получения налогового вычета приходится возвращать деньги обратно государству. Это происходит в ситуациях:

  • Нарушения условий использования средств от имущественного вычета.
  • Утраты оснований для вычета (например, продажа квартиры, купленной с вычетом).
  • Обнаружения ошибок в предоставленных в налоговую документах.
  • Несоответствия фактических расходов заявленным в документах на вычет.
  • Получения вычета лицом, не имевшим на него права.
Читайте также:  Налог на коммерческую недвижимость: особенности расчета, ставки и проценты

Чтобы не пришлось возвращать государству честно полученный вычет, не нарушайте правила его использования. И тщательно проверяйте документы перед отправкой в ФНС.

7. Частые вопросы о налоговых вычетах

Рассмотрим ответы на популярные вопросы о вычетах:

  • Можно ли получать вычет каждый год? Да, если есть соответствующие основания.
  • Куда обращаться, если задерживается возврат? Подавать жалобу в ФНС и в суд.
  • Как узнать статус рассмотрения? В личном кабинете налогоплательщика.
  • Что делать, если вычет меньше налога? Получить остаток в следующем году.
  • Нужно ли хранить чеки после возврата НДФЛ? Желательно в течение 3-5 лет.

Если у вас остались вопросы о налоговых вычетах, задавайте их в комментариях. Постараюсь ответить на них подробно.

8. Полезные советы по налоговым вычетам

Чтобы вернуть больше денег от государства, воспользуйтесь следующими советами:

  • Храните все чеки и документы, чтобы подтвердить свои расходы.
  • Следите за изменениями в законодательстве, чтобы не упустить новые виды вычетов.
  • Пользуйтесь онлайн-сервисами ФНС для удаленной подачи документов.

9. Нюансы получения разных видов вычетов

Рассмотрим особенности оформления отдельных вычетов:

  • При покупке жилья в кредит вычеты на погашение основного долга и процентов можно получать одновременно.
  • Вычет на лечение может быть предоставлен, даже если оно было оплачено третьим лицом.
  • Чтобы получить вычет на ИИС, нужно закрыть счет не раньше трех лет после его открытия.

10. Актуальные изменения по налоговым вычетам в 2022-2023 годах

В последние годы произошли следующие значимые изменения:

  • С 2022 года вычет на ИИС типа А можно получить только 1 раз в год.
  • Сумма стандартного вычета на ребенка увеличена до 12 000 рублей.
  • Максимальный вычет на лечение повышен до 120 000 рублей.
Читайте также:  Начисление НДФЛ: расчет, порядок начисления, выплата

Отслеживайте поправки в законодательстве, чтобы вовремя сделать вычет на максимальную сумму.

11. Риски отказа в предоставлении вычета

В каких случаях налоговая может отказать:

  • Если заявитель не является налоговым резидентом РФ.
  • При отсутствии или недостаточности подтверждающих документов.
  • Если пропущен срок подачи заявления на вычет.
  • При нарушении требований по оформлению документов.

Чтобы минимизировать риски отказа, внимательно изучите все требования и своевременно подайте полный пакет документов.

12. Что делать, если вычет не возвращают

Если прошло больше 3 месяцев, а деньги не пришли:

  1. Узнайте в личном кабинете налогоплательщика, в каком статусе находится заявление.
  2. Обратитесь в налоговую по телефону горячей линии для выяснения причин задержки.
  3. При необходимости подайте повторное или уточненное заявление на вычет.
  4. В крайнем случае направьте жалобу в вышестоящий налоговый орган или в суд.

Не оставайтесь в неведении, если ваш законный вычет вернуть откладывают. Добивайтесь своих прав на получение денег от государства.

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.